 La maggior parte dei trader dedica molto tempo allo studio dei grafici ed alla ricerca del metodo che dia l'entrata ed il timing giusto. Si curano molto meno del rischio e sul cosa fare qualosa le cose non andassero per il verso giusto.
Uno degli aspetti più importanti del trading, ma allo stesso tempo il più trascurato da chi inizia, è la conservazione del capitale iniziale.
Il money management si occupa di questo, protezione del capitale mediante la minimizzazione delle perdite.
Indipendentemente dal fatto che tu sia un trader dinamico o un trader che sfrutta strategie di lungo termine, il money management deve assolutamente far parte dei tuoi strumenti di trading. Prima di aprire qualsiasi posizione dobbiamo sapere quanto rischiare nel caso le cose vadano per il verso giusto. In questo modo proteggeremo sia il nostro capicale ma anche
il nostro stato mentale. Quando non abbiamo un piano per la gestione del rischio e prendiamo alcuni stop loss, non è facile mantenere il giudizio lucido perchè magari pensiamo alle perdite appena subite. Non solo, quando non si ha la lucidità per continuare si fanno una serie di disastri come mantenere posizioni in perdita sperando che il prezzo si giri a nostro favore, oppure aprire posizione azzardate sperando di recuperare le perdite appena subite.
Con il money management sappiamo a priori i livelli di rischio, e spesso non pesano sul nostro capitale, e nemmeno sul nostro stato mentale; questo perchè il livello di tolleranza è prefissato.
La chiave del money management è quella di non destinare mai una percentuale troppo alta del proprio capitale iniziale in una singola operazione.
Se si aprono posizioni pesanti rispetto al proprio capitale, si rischia di perdere alte percentuali del proprio capitale. Perdendo per esempio il 50% del proprio capitale, non basta una performance del 50% per recuperare, ma del 100%!.
Ancora più importante del capitale destinato su ogni singola operazione è la dimensione dello stop loss rispetto al capitale. Per chi inizia va bene mantenere stop loss compresi tra l'1% e il 2%, fino ad arrivare al 5% per i più esperti.
Perdendo soltanto l'1% del proprio capitale su una singola operazione si hanno altre 99 possibilità.
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